Die Länder in Ostasien und im Pazifikraum sind einem breiten Spektrum an moderaten bis hohen Risiken der Geldwäsche ausgesetzt – von Neuseeland bis Myanmar. Diese Risiken werden vor allem durch große Finanzzentren, umfangreiche Handelsnetzwerke und wachsende digitale Wirtschaften begünstigt. Während einige Länder der Region Fortschritte bei der Angleichung an internationale AML-Standards gemacht haben, bestehen weiterhin Herausforderungen aufgrund von Korruption, finanzieller Geheimhaltung und Schwächen bei der Durchsetzung von Vorschriften.
Die Finanzzentren der Region, wie Singapur und Hongkong, sind attraktive Ziele für illegale Finanzströme, einschließlich handelsbasierter Geldwäsche und Betrug. Schwellenmärkte kämpfen zudem mit schwacher Aufsicht, unzureichender Durchsetzung und mangelnder Transparenz, insbesondere in Hochrisikosektoren wie Immobilien und virtuellen Vermögenswerten. Darüber hinaus stellen die Zunahme cyberabhängiger Kriminalität und der Missbrauch von Kryptowährungen wachsende Bedrohungen dar.
Bemühungen, diese Schwachstellen zu beheben, laufen, wobei mehrere Länder ihre Compliance-Rahmenwerke stärken und die Zusammenarbeit mit internationalen Organisationen ausbauen. Allerdings sorgen die miteinander verbundenen Märkte der Region und die Nähe zu Ländern mit schwächeren Kontrollmechanismen dafür, dass grenzüberschreitende Geldwäscherisiken weiterhin erheblich bleiben und eine anhaltende Wachsamkeit erfordern.
Geldwäscherisiken verstehen
Geldwäscherisiken beziehen sich auf Schwachstellen in den Systemen eines Landes, die Kriminelle ausnutzen können, um illegale Gewinne in die legale Wirtschaft zu integrieren. Diese Risiken entstehen durch systemische Schwächen wie unzureichende gesetzliche Rahmenwerke, Korruption, mangelnde Transparenz, ineffektive Durchsetzungsmaßnahmen (wie eine schwache Polizei oder Justiz) und politische Korruption.
Geldwäsche ermöglicht zahlreiche Straftaten, von Drogenhandel und Betrug bis hin zur Terrorismusfinanzierung. Die vernetzte Natur globaler Finanzsysteme bedeutet, dass diese Risiken oft Ländergrenzen überschreiten und nicht nur einzelne Staaten, sondern die gesamte Weltwirtschaft betreffen können.
Risiken in einem Land können sich leicht auf verbundene Staaten ausweiten, da Kriminelle schwächere Systeme ausnutzen, um die Gewinne aus Straftaten in die legale Wirtschaft einzuschleusen. Für jedes Unternehmen, das potenziell für Geldwäsche missbraucht werden könnte, ist es entscheidend, die Risiken in allen Jurisdiktionen zu verstehen, die mit seinen Transaktionen oder Kunden in Verbindung stehen.
Wie Geldwäscherisiken kategorisiert werden
Der Basel AML Index bietet eine ganzheitliche Sicht auf die Risiken eines Landes. Er kategorisiert die Risiken in fünf Bereiche, denen unterschiedliche Gewichtungen zugewiesen werden:
Qualität des AML/CFT/CPF-Rahmenwerks (50 %): Dazu gehören die Einhaltung internationaler Standards wie der FATF-Empfehlungen. Bewertet werden Aspekte wie Kundenidentifikation, Meldung verdächtiger Transaktionen und die Umsetzung finanzieller Sanktionen.
Korruptions- und Betrugsrisiken (17,5 %): Der Korruptionswahrnehmungsindex von Transparency International und Indikatoren für Finanz- und Cyberkriminalität geben Einblicke in das Ausmaß von Korruption und Betrug in einer Jurisdiktion.
Finanzielle Transparenz und Standards (17,5 %): Der Financial Secrecy Index bewertet die Offenheit der Finanzsysteme und das Risiko, dass Finanzinstitute für illegale Zwecke missbraucht werden.
Öffentliche Transparenz und Rechenschaftspflicht (5 %): Dieser Bereich bewertet den öffentlichen Zugang zu Haushaltsinformationen, die Transparenz der politischen Finanzierung und Mechanismen der Rechenschaftspflicht in öffentlichen Institutionen.
Politische und rechtliche Risiken (10 %): Wichtige Indikatoren umfassen die Unabhängigkeit der Justiz, Rechtsstaatlichkeit, Medienfreiheit und politische Rechte. Schwächen in diesen Bereichen können Geldwäscherisiken erheblich verschärfen.
Um das Risikoniveau eines Landes zu messen, verwendet der Basel AML Index eine zusammengesetzte Bewertungsmethodik, die Daten aus 17 öffentlich zugänglichen Indikatoren integriert. Die Ergebnisse werden auf einer Skala von 0 bis 10 zusammengefasst, wobei 10 das höchste Risiko darstellt.
Die Länder mit dem höchsten Geldwäscherisiko in Ostasien und im Pazifik
Myanmar (Wertung: 8,17)
Myanmar ist einem der größten Geldwäscherisiken aller Länder der Welt ausgesetzt. Grund dafür sind schwache Regierungsführung, weit verbreitete Korruption und weit verbreitete organisierte Kriminalität. Das Land steht zusammen mit dem Iran und Nordkorea auf der schwarzen Liste der FATF. Die politische Instabilität des Landes nach dem Militärputsch von 2021 hat die Regulierungs- und Durchsetzungsmechanismen weiter untergraben und ein Umfeld geschaffen, das für illegale Finanzströme förderlich ist. Myanmar ist ein Zentrum für Drogenhandel, Menschenschmuggel und illegalen Wildtierhandel, die erhebliche illegale Einnahmen generieren. Seine begrenzte finanzielle Transparenz und unzureichenden Rahmenbedingungen zur Bekämpfung der Geldwäsche machen es besonders anfällig für Geldwäscheaktivitäten. Darüber hinaus verschärfen Myanmars informelle Wirtschaft und seine Abhängigkeit von Bargeldtransaktionen diese Risiken, während internationale Sanktionen das Land weiter isolieren und Finanzaktivitäten in unregulierte Kanäle drängen.
Laos (Punktzahl: 7,53)
Laos ist aufgrund seines schwachen Regulierungsrahmens, seiner Korruption und seiner durchlässigen Grenzen, die den illegalen Handel erleichtern, einem hohen Geldwäscherisiko ausgesetzt. Der unterentwickelte Finanzsektor des Landes und die Abhängigkeit von bargeldbasierten Transaktionen erschweren die Überwachung und Kontrolle verdächtiger Finanzaktivitäten. Laos ist auch ein Transitpunkt für Drogenhandel und illegalen Holzeinschlag, die beide Einnahmen generieren, die über informelle Netzwerke gewaschen werden. Während die jüngsten Reformen darauf abzielten, die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche an internationale Standards anzupassen, bleibt die Durchsetzung inkonsistent und die Aufsicht über Hochrisikosektoren wie Casinos und Immobilien ist unzureichend, sodass illegale Gelder ungehindert fließen können.
China (Wertung: 7,27)
Chinas hohes Risiko zur Bekämpfung der Geldwäsche ergibt sich aus seiner großen und komplexen Wirtschaft, die erhebliche Finanzströme, handelsbasierte Geldwäsche und Schwachstellen bei Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten umfasst. Obwohl China über einen robusten Regulierungsrahmen und starke Durchsetzungsmaßnahmen verfügt, bleibt es systemischen Risiken im Zusammenhang mit Korruption, Untergrundbanken und dem Missbrauch von Briefkastenfirmen ausgesetzt. Chinas strenge Kapitalkontrollen haben auch zu informellen Werttransfersystemen wie „Hawala“-Netzwerken geführt, die schwer zu regulieren sind. Darüber hinaus macht die wachsende Rolle des Landes als globales Finanzzentrum es anfällig für transnationale Verbrechersyndikate, die seine Finanzinfrastruktur nutzen, um Erlöse aus Drogenhandel, Cyberkriminalität und Betrug zu waschen.
Vietnam (Wertung: 6,90)
Vietnam ist aufgrund seines schnellen Wirtschaftswachstums, seiner zunehmenden Integration in die globalen Märkte und seiner Schwachstellen in der Regierungsführung erheblichen Risiken im Bereich der Geldwäsche ausgesetzt. Korruption und schwache Durchsetzungsmechanismen bieten der organisierten Kriminalität Gelegenheit, Finanzsysteme auszunutzen. Der Immobilien- und Bankensektor des Landes ist besonders anfällig für Geldwäsche, da es Lücken bei der Kundensorgfaltspflicht und der Transparenz der wirtschaftlichen Eigentümer gibt. Obwohl Vietnam bei der Stärkung seines Rahmens zur Bekämpfung der Geldwäsche Fortschritte gemacht hat, bleiben Herausforderungen bei der Verfolgung von Finanzkriminalität und der Umsetzung wirksamer Mechanismen zur Wiedererlangung von Vermögenswerten bestehen. Die zunehmende Verwendung von Kryptowährungen und digitalen Zahlungssystemen birgt auch neue Risiken, die einer strengeren Aufsicht bedürfen.
Kambodscha (Wertung: 6,75)
Kambodschas Risiken im Bereich der Geldwäsche hängen mit dem unterentwickelten Finanzregulierungsrahmen, dem hohen Maß an Korruption und der Abhängigkeit von Bargeldtransaktionen zusammen. Die boomende Immobilien- und Casinobranche des Landes wurde als größte Schwachstelle identifiziert, da sie häufig als Kanäle für die Geldwäsche illegaler Gelder dient. Kambodscha ist auch ein Transitpunkt für Menschenhandel und Drogenschmuggel, wodurch Einnahmen generiert werden, die in das Finanzsystem des Landes einfließen. Obwohl Kambodscha Anstrengungen unternommen hat, sein System zur Bekämpfung der Geldwäsche zu stärken und von der grauen Liste der FATF gestrichen wurde, ist die Durchsetzung nach wie vor schwach und es bestehen weiterhin Regulierungslücken in Bereichen wie Transparenz der wirtschaftlichen Eigentümerschaft und Überwachung grenzüberschreitender Transaktionen.
Die Länder mit dem geringsten Geldwäscherisiko in Ostasien und im Pazifik
Südkorea (Wertung: 4,42)
Südkorea ist einem moderaten Geldwäscherisiko (AML) ausgesetzt, was seinen Status als hoch entwickelte Volkswirtschaft mit einem großen Finanzsektor und einer fortschrittlichen Technologieinfrastruktur widerspiegelt. Obwohl das Land über einen robusten Regulierungsrahmen verfügt und die meisten FATF-Standards einhält, bestehen weiterhin Herausforderungen bei der wirksamen Durchsetzung von AML-Maßnahmen, insbesondere in Bereichen wie virtuellen Vermögenswerten und grenzüberschreitenden Transaktionen. Südkoreas schnell wachsender Fintech-Sektor und die weit verbreitete Verwendung von Kryptowährungen stellen neue Bedrohungen dar, da diese Technologien für illegale Finanzaktivitäten missbraucht werden können. Trotz jüngster Verbesserungen bei der Aufsicht bestehen weiterhin Schwachstellen bei der Identifizierung wirtschaftlicher Eigentümer und der Überwachung risikoreicher Sektoren wie Immobilien und Online-Gaming.
Brunei (Wertung: 4,30)
Obwohl Brunei eine absolutistische Monarchie ist, weist es im Vergleich zu seinen Nachbarn in der Region relativ geringe AML-Risiken auf, was durch ein gut reguliertes Finanzsystem und die Einhaltung der FATF-Empfehlungen unterstützt wird. Die Abhängigkeit von Offshore-Finanzdienstleistungen und der Status als Steueroase machen das Land jedoch anfällig für illegale Finanzströme. Bruneis kleine Wirtschaft und sein strenges Regulierungsumfeld haben groß angelegte Geldwäscheaktivitäten begrenzt, aber es bestehen weiterhin Schwächen bei der Durchsetzung der Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums und der Überwachung politisch exponierter Personen (PEPs). Um das niedrige Risikoprofil des Landes aufrechtzuerhalten, sind kontinuierliche Bemühungen zur Stärkung der Regulierungsdurchsetzung sowie eine verstärkte internationale Zusammenarbeit erforderlich.
Taiwan (Wertung: 4,05)
Taiwan weist dank seines starken Rechtsrahmens und der Einhaltung internationaler AML-Standards ein vergleichsweise geringes Geldwäscherisiko auf. Das Land hat in den letzten Jahren erhebliche Verbesserungen vorgenommen, darunter strengere Vorschriften für virtuelle Vermögenswerte und Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums. Taiwans Position als globales Handelszentrum setzt das Land jedoch Risiken aus, die mit handelsbasierter Geldwäsche und grenzüberschreitenden illegalen Strömen verbunden sind. Taiwan steht auch vor Herausforderungen bei der Überwachung von Transaktionen mit Offshore-Konten und der Bekämpfung von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Netzwerken der organisierten Kriminalität. Laufende Reformen und internationale Partnerschaften werden der Schlüssel zur Bewältigung dieser Risiken sein.
Australien (Wertung: 4,04)
Australien ist eines der Länder mit dem geringsten Risiko in der Region, stärkt jedoch weiterhin sein Anti-Geldwäsche-Regime, um den sich entwickelnden Bedrohungen zu begegnen. Vor kurzem hat Australien neue Anti-Geldwäsche-Gesetze eingeführt, um die Regulierung auf Hochrisikosektoren auszudehnen, darunter Immobilien-, Rechts- und Buchhaltungsdienste, die zuvor nicht reguliert waren. Diese Änderungen zielen darauf ab, Schlupflöcher zu schließen, die Kriminelle ausnutzen, um illegale Gelder zu waschen, und Australien stärker an internationale Standards anzupassen. Trotz seines starken Regulierungsumfelds ist Australien mit Risiken im Zusammenhang mit handelsbasierter Geldwäsche, Betrug und dem Missbrauch von Unternehmensstrukturen konfrontiert. Die zunehmende Nutzung von Kryptowährungen und Offshore-Finanzdienstleistungen bringt auch neue Herausforderungen mit sich, die ständige Wachsamkeit und Anpassung der Durchsetzungsstrategien erfordern.
Neuseeland (Wertung: 3,68)
Neuseeland zählt zu den Ländern mit dem geringsten Risiko in der Region, was seine starke Regierungsführung, seine niedrige Korruptionsrate und seinen wirksamen Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche widerspiegelt. Das Finanzsystem des Landes ist gut reguliert und es hat Maßnahmen ergriffen, um Schwachstellen in Hochrisikosektoren wie Trusts und Immobilien zu beheben. Neuseelands Abhängigkeit von ausländischen Investitionen und internationalem Handel bedeutet jedoch, dass das Land weiterhin dem Risiko grenzüberschreitender Geldwäsche ausgesetzt ist. Bemühungen zur Regulierung virtueller Vermögenswerte und zur Stärkung der Durchsetzungsmechanismen haben die Widerstandsfähigkeit des Landes erhöht, aber eine kontinuierliche Überwachung ist unerlässlich, um aufkommende Bedrohungen, insbesondere in der digitalen Wirtschaft, zu bekämpfen.
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